贵州大方农商行违法违规：负责人被罚款项谁买单，股东质量亟待改善

文/石峰

　　截至2022年末，贵州大方农商行资产总额为1447975.14万元，负债总额为1309993.97万元，所有者权益为137981.17万元，实现营业收入79740.71万元，利润总额18294.45万元，实现净利润13519.17万元。

　　贵州大方农村商业银行股份有限公司于2016年3月22日正式挂牌开业，是经中国银监会批准、具有独立企业法人资格的地方性股份制商业银行，辖内共设机关部室18个，营业网点44个，金融便民服务点374个，从业人员446人。

　　2022年12月7日，贵州大方农村商业银行根据贵州省联社党委统一部署，换届选举产生了新一届党委、纪委班子。其中，王永恒当选新一届党委书记，熊斌当选新一届党委副书记，付明旭当选新一届纪委书记。

　　随后，党委书记王永恒代表新党委班子发言：全力抓好省联社党委、毕节审计中心党委决策部署的贯彻落实，努力打造有温度有速度有深度的百姓银行和绿色普惠金融标杆银行，奋力推进大方农商银行高质量发展。

银行违法违规负责人被罚款，谁买单

　　然而就在2023年8月3日，贵州大方农村商业银行股份有限公司因存在“为企业开立基本存款账户未立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案;开立一般存款账户未在5个工作日内向中国人民银行人民币银行结算账户管理系统备案;未按规定收缴假币;向金融信

用信息基础数据库提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人;未按规定重新识别客户”等违法违规行为，被中国人民银行毕节市中心支行决处以罚款44.2万元并警告，时任副行长耿丹被处以罚款2.5万元，时任合规风险部总经理余力被处以罚款2.5万元。不懂就问，原副行长耿丹、原合 规风险部总经理余力被罚款项是自己掏腰包还是大方农商行支付？

　　在国家金融监管总局毕节监管分局监管会谈时，董事长王永恒痛定思痛，表态称大方农商银行坚持把风险防控作为全行经营发展的“压舱石”，加强对重点领域和关键环节的监督管理，强化对村镇银行的管理，切实有效防范化解各类风险挑战。

未经核准擅自变更注册资本

　　2017年6月6日，毕节银监分局批复同意贵州大方农村商业银行股份有限公司按年末在册股东所持股本余额的4.8%实施利润转增股本，增加注册资本1500万元，转增后股本总额为31500万元。根据相关规定，大方农商行应不迟于2017年12月6日前，变更注册资本为31500万元，并向毕节银监分局报备，超过时限后，该审批失效。

　　国家企业信用信息公示系统显示，2019年11月25日，大方农商行注册资本由30000万元变更为33012万元。

　　综上，贵州大方农商行2017年没有按照银保监批复变更注册资本为31500万元，2019年没有获得银保监审批就擅自变更注册资本为33012万元。

股东资质不符合持续监管

　　《贵州大方农村商业银行股份有限公司2021年主体长期信用评级报告》披露，截至2021年6月末，大方农商银行实收资本为3.30亿元，前五大股东持股及占比分别是安峡建设集团有限公司持有32434290股(持股比例为9.825%)、福建省闽清三得利陶瓷有限公司持有32434290股(持股比例为9.825%)、深圳市新能源出租车投资运营集团有限公司持有26409600股(持股比例为8.00%)、大方安泰建材有限公司持有17853990股(持股比例为5.41%)、大方县建宏房地产开发有限公司持有15790740股(持股比例为4.78%)。

　　值得注意的是，2019年11月28日，安峡建设集团有限公司已将持有的大方农商行全部股权质押给贵阳农村商业银行云岩支行;2022年1月6日，福建省闽清三得利陶瓷有限公司已将持有的大方农商行全部股权质押给肇庆农村商业银行禄步支行。另外，安峡建设集团有限公司、大方安泰建材有限公司被列为失信被执行人。

村镇银行股权整改留瑕疵

　　对外投资方面，经受让多方股权后，大方农商行成了毕节发展村镇银行有限责任公司的发起行。

　　2022年，贵州大方农村商业银行受让原包商银行持有的1000万股股权、济南汇融生物科技开发有限公司持有的500万股股权、贵州乌蒙矿业有限公司持有的500万股股权、西部发展控股集团有限公司持有的500万股股权、烟台正天建筑材料有限公司持有的500万股股权、烟台经邦电子科技有限公司持有的350万股股权。

　　此外，2022年，毕节发展村镇银行有限责任公司股权变更事项还有：毕节市七星关区水利发展投资有限责任公司受让西控企业管理(北京)有限公司持有的25万股、烟台经邦电子科技有限公司持有的30万股、国创伟业(北京)投资管理有限公司持有的328万股;毕节市德溪建设开发投资有限公司受让国创伟业(北京)投资管理有限公司持有的84.5万股、上海丽正能源投资有限公司持有的82.5万股、西科集成电子有限公司持有的200万股、张明伟持有的16万股。

　　受让完成后，毕节发展村镇银行股东及持股比例分别是贵州大方农村商业银行持有3350万股(持股比例为67.00%)、西控企业管理(北京)有限公司持有475万股(持股比例为9.50%)、毕节市七星关区水利发展投资有限责任公司持有383万股(持股比例为7.66%)、毕节市德溪建设开发投资有限公司持有383万股(持股比例为7.66%)、 毕节市国有资本投资运营有限责任公司持有184万股(持股比例为3.68%)、烟台经邦电子科技有限公司持有120万股(持股比例为2.40%)、国创伟业(北京)投资管理有限公司持有87.5万股(持股比例为1.75%)、上海丽正能源投资有限公司持有17.50万股(持股比例为0.35%)。

　　值得注意的是，西控企业管理(北京)有限公司、烟台经邦电子科技有限公司、国创伟业(北京)投资管理有限公司、上海丽正能源投资有限公司为一致行动人，与原包商银行、济南汇融生物科技开发有限公司、贵州乌蒙矿业有限公司、西部发展控股集团有限公司、烟台正天建筑材料有限公司、西科集成电子有限公司等同属于明X系。

　　虽是历史遗留问题，但股东质量改善仍要持续，具体工作由董事长王永恒、董秘刘桂宇负责。2023年1月17日，毕节银保监分局批复核准王永恒毕节发展村镇银行董事、董事长的任职资格;批复核准刘桂宇贵州大方农村商业银行股份有限公司董事会秘书、副行长的任职资格，同时要求贵州大方农商行督促王永恒、刘桂宇持续学习和掌握经济金融相关法律法规，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。

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责任编辑：肖苏琦