整治金融腐败 中国再打银行"虎"

　　金融领域反腐持续深入。据不完全统计，2023年以来，金融领域已通报65起反腐动态，其中有超50起发生在银行系统。为什么银行业依旧是今年金融反腐的重点区域，其腐败案件的数量为何会增加?面对花样繁多的金融腐败，该如何建立有效、稳定且可预期的金融监管体系?

　　本报综合报道 8月9日，中央纪委国家监委网站显示，据中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、云南省纪委监委消息：交银金融租赁有限责任公司原党组成员、副总裁马宾涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组纪律审查和云南省楚雄州监察委员会监察调查。

　　8月8日，据中央纪委国家监委网站、最高人民检察院网站消息，交通银行广东省分行原党委书记、行长周宝志接受纪律审查和监察调查，中国银行黑龙江省分行原党委委员、副行长陈枫被依法提起公诉。

　　据不完全统计，2023年以来，金融领域已通报65起反腐动态，包括多名银行、保险等系统的中管干部。有超50起发生在银行系统，银行已经成为反腐的重点领域。

　　多名银行高管落马

　　据了解，马宾曾在交银金租工作多年，历任总经理助理、副总裁等职。天眼查信息显示，马宾还曾在交银金租旗下的交银航空航运金融租赁有限责任公司、交银金腾(上海)飞机租赁有限公司、瀚宇(上海)船舶租赁有限公司等地担任高管。其中，交银金腾和瀚宇船舶均已注销。

　　交银金租官网显示，交银金租成立于2007年12月，是经国务院批准成立的首批5家银行系金融租赁公司之一，是交通银行全资控股子公司，注册资本140亿元。其业务涵盖航空、航运、交通基建、公用事业、能源电力、机械设备等重点行业和领域。截至2022年12月末，公司总资产近3600亿元，租赁资产规模近3000亿元，公司总资产、租赁资产规模等主体业务指标均保持领先，在行业内处于领军地位。

　　此前的8月8日，中央纪委国家监委官网通报，交通银行广东省分行原党委书记、行长周宝志涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。

　　统计显示，今年以来，金融领域已通报65起反腐动态，超50起在银行系统，8起在保险系统。银行和保险系统成为反腐的主要阵地。具体来看，银行系统中工农中建交以及国开行和进出口银行均有涉及，以建设银行和农业银行居多，其中建设银行涉及10起，农业银行涉及9起反腐动态。

　　根据专家的总结，结合已曝光的案件，金融腐败有三种传统类型，分别是利用职务便利获取腐败利益、利用审批权力谋取腐败租金、利用内幕信息攫取腐败收益。

　　此外，近几年，金融领域的腐败还出现了一种新趋势，即从传统型腐败升级为新型腐败。

　　中共北京市委党校政治学教研部副教授王尘子表示，这是因为金融市场交易日趋复杂，资本运作更趋智能化和复杂化，金融腐败很可能被合规合法的表面形式所掩盖。另外，金融领域的专业化特点很强，随着金融创新不断发展，银行、保险、信托、证券、基金等机构推出大量金融创新产品，新型腐败可能打着金融创新产品的名号实施。

　　中国监察学会常务理事、中国人民大学反腐败廉政策研究中心主任毛昭晖认为，随着中央不断加大反腐败力度，腐败者也开始学习和转型，“毫无疑问，金融领域部分贪腐的‘精英’，握有更多资源、资本，所以会逐步转向新型腐败，金融创新也为他们提供了更大的贪腐空间”。

　　为什么银行业依旧是今年金融反腐的重点区域?业内专家认为这与我国银行业的重要性和特点有着紧密关系。

　　王尘子介绍，在我国，银行在金融业中发挥的作用非常关键，作为金融业的核心机构之一，在资源配置中发挥重要作用，利益牵扯面广。

　　统计数据显示，2022年末，我国金融业机构总资产为419.64万亿元，其中，银行业机构总资产为379.39万亿元，占有金融资产的比例超过90%。

　　王尘子认为，某些银行分支机构前后多人被查，一个很重要的原因是，随着我国加大对金融业务的监管力度，单独作案的可能性越来越小，而现代金融体系的一个重要特点是相互关联，业务链环环相扣，任何环节出现腐败问题，都可能传染至其他环节。另外，金融圈相对较小，容易形成裙带关系，腐败可能在同学、朋友和亲属间传递，导致金融腐败的亲缘案件较多。

　　在毛昭晖看来，这也意味着金融领域的查办策略可能做了调整，拓展了案件查办的广度和深度，强调“以案带案”，查“案中案”，因此金融领域腐败案件的数量自然也就增加了。

　　统筹推进金融反腐和风险防控

　　近些年来，中国金融市场出现各类“金融创新”，空前活跃的金融市场也滋生了花样繁多的金融问题，如何实现有效监管，构建稳定、持久且可预期的金融监管体系，成为外界关注的焦点。

　　在人民银行召开警示教育大会暨主题教育推进会上，人民银行党委书记、主题教育领导小组组长郭树清指出，党的十八大以来，金融反腐做了大量的工作，取得了一些成绩，但从全面从严治党和反腐败斗争的全局来看，金融领域反腐工作还有差距。

　　要防范金融腐败，金融机构自身的自律监督，金融监管机构的外部行业社会监管，由财税、审计等构成的外部社会监管，纪检监察机关的专责监督，公检法机关的法律监督，以及社会监督等多个维度的监督监管不可缺少。

　　在资金密集、业务众多的金融系统内，审计监督是关键的反腐手段。《中国纪检监察》杂志近期刊发题为《排除隐患，统筹推进金融反腐和风险防控》的文章，介绍江西的经验做法。

　　据了解，江西省纪委监委查办江西银行原党委书记、董事长陈晓明等系列腐败案件过程中，督促江西银行党委负起以案促改、止损挽损主体责任。由此，该行着力解决贷大、贷集中的问题，追回款项或增加抵质押物缓释风险，止损挽损，守住不发生系统性风险、维护金融稳定的底线。

　　北京师范大学法学院教授彭新林表示，纪检监察机关要立足职能职责，做好金融反腐和防控金融风险统筹衔接。同时，应全面总结金融领域的反腐败经验，并将这些经验上升到制度层面。

　　在中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组组长曲吉山看来，要统筹好金融风险防范和金融反腐，紧盯风险背后的腐败问题，坚决斩断权力与资本勾连纽带，坚决破除权钱交易的“利益链”“关系网”。

　　北京大学廉政建设研究中心副主任庄德水等学者提醒，金融属于典型的权力集中、资金密集、资源富集领域，容易通过政商“旋转门”滋生腐败问题。对于这类隐性腐败，一定要露头就打，防范增量型腐败。同时也要完善制度建设，一体推进“三不腐”。

　　此外，不少专家提出应加强科技应用，这对新型金融腐败的治理更具现实意义。中国证监会原纪委书记、中央巡视工作领导小组原办公室主任黎晓宏等人在所著的《金融反腐论》一书中提到，加强金融系统反腐工作，要善于收集数据、分析数据、挖掘数据、理解数据、运用数据，打造“数字化”反腐铁笼。

　　“现在是数字化的时代，金融产业本身就是高度技术化和信息化的产业，或者说其本身就是一个信息产业。”西南政法大学金融法治研究院院长王煜宇认为，将数字信息科技应用于监管，将在很大程度上消解金融产业信息不对称、权责不对等的问题，为治理金融腐败带来可期前景。

　　近日，交行党委和驻交行纪检监察组协同召开全行警示教育大会。据悉，会议集中通报了近期查处的违纪违法典型案例，其中包括直属机构原“一把手”和班子成员、总行职能部门管理干部严重违纪违法案件，也包括基层干部员工违反中央八项规定精神典型问题和“酒驾”“醉驾”等违法问题。

　　与此同时，多家金融机构近期亦对反腐进行表态。例如工商银行表示，将强化对“一把手”和领导班子的管理监督，持续压紧压实管党治党政治责任。突出抓好年轻干部工作，培养选拔优秀年轻干部。坚持以严的基调正风肃纪反腐，持续纠治“四风”，坚决斩断由风及腐链条。深化重点领域廉洁风险专项治理，加快推进“清廉工行”和廉洁文化建设，切实弘扬崇廉尚洁的良好风尚。

责任编辑：赵苗苗